Amex Gold vs Chase Sapphire Preferred: O que é melhor?

No jogo de recompensas, o cartão preferencial Chase Sapphire e o cartão Amex Gold são contas de cartão de crédito sólidas. Ambos oferecem pontos para compras qualificadas, como viagens, compras e restaurantes.

Ambos oferecem incentivos de bônus de boas-vindas generosos de 60.000 pontos após você gastar $ 4.000 nos primeiros três meses de abertura da conta.

Ambos também contam com valiosos parceiros de transfer para que você possa resgatar pontos por estadias em hotéis e voos. O único problema é qual cartão de crédito você escolhe?

Estamos dando uma olhada na pergunta Amex Gold vs Chase Sapphire Preferred e detalhando os pontos por dólar, taxa anual, a melhor forma de resgatar pontos, benefícios e parceiros de transferência de cada cartão de crédito.

Então você pode decidir qual cartão de crédito Chase Sapphire Preferred vs Amex Gold merece um lugar de honra em sua carteira com base em seus hábitos de gastos pessoais.

Seja qual for o cartão que você escolher, certifique-se de ter uma pontuação de crédito aceitável antes de aplicar.

Cartão Preferencial Chase Sapphire

A taxa anual para este cartão é de US $ 95 relativamente baixo e ainda oferece o programa super robusto Chase Ultimate Rewards, além de outras vantagens.

Você provavelmente será aprovado para um cartão Chase Sapphire Preferred se tiver uma pontuação de crédito mínima de 640.

Mas outros fatores como emprego, histórico de crédito e renda anual também são considerados no processo de inscrição.

Uma das grandes vantagens do Chase Ultimate Rewards é que você pode transferir os pontos do Ultimate Rewards para os parceiros do Chase na proporção de 1 por 1.

Os titulares de cartões podem ganhar recompensas rapidamente em uma variedade de categorias de gastos.

A proteção de viagem também está disponível, embora sejamos parciais com a World Nomads por seus produtos abrangentes de seguro de viagem.

No entanto, o Chase Sapphire Preferred não oferece uma TAEG inicial ou uma taxa de transferência de saldo.

E as melhores recompensas para viagens são para reservas feitas pelo Chase, e não diretamente.

Ainda assim, as vantagens são reais:

  • 60.000 pontos de bônus como bônus de boas-vindas por gastar $ 4.000 nos primeiros três meses da abertura da conta Chase Sapphire Preferred, que vale $ 750 através do Chase Ultimate Rewards.
  • 25% de aumento de valor quando hotéis de viagem, voos, cruzeiros e aluguel de carros são reservados através do Chase Ultimate Rewards. É assim que os 60.000 pontos de bônus são $ 750.
  • 5X pontos por dólar em viagens reservadas pelo Chase Ultimate Rewards
  • 3x em refeições (incluindo entrega e retirada), compras on-line (Walmart, Target e clubes de atacado não incluídos) e em serviços de streaming selecionados.
  • 2x em viagens reservadas para outro lugar.
  • $ 50 Chase Ultimate Rewards em crédito de hotel anualmente.
  • DashPass, serviço de assinatura DoorDashs, para entregas ilimitadas gratuitas e outras taxas de serviço reduzidas.
  • Programa Pay Yourself Back onde seus pontos têm 25% a mais de valor quando aplicados como créditos de extrato.
  • Crédito de US$ 60 para assinatura digital Peloton qualificada ou passes de acesso total para treinos no aplicativo Peloton. Nenhum equipamento de ginástica é necessário.
  • Proteção de compra e proteção de garantia estendida.
  • Sem taxa de transação estrangeira

Para maximizar as recompensas, considere emparelhar o cartão Chase Sapphire Preferred com outro Chase Ultimate Rewards Card para cobrir todas as lacunas e ter a capacidade de reunir seus pontos Chase Sapphire Preferred.

Observe as taxas anuais, no entanto, para garantir que vale a pena a despesa adicional.

Como titular do cartão, você também receberá 10% em pontos de bônus concedidos no seu aniversário.

E se a viagem não estiver em seu futuro próximo, você tem a opção de transformar seus pontos em cartões-presente a 1 centavo por ponto.

Quanto às compras de viagens, basicamente, qualquer maneira de se locomover pelo mundo conta. Assim, além dos voos, você pode ganhar pontos por viajar de ônibus, trem, limusine e táxi.

Os parceiros de transferência de Chases são:

  • United MileagePlus
  • Recompensas rápidas do sudoeste
  • Air France KLM Azul Voador
  • British Airways
  • Península Ibérica
  • Aer Lingus
  • Emirados Árabes Unidos
  • JetBlue
  • linhas aéreas de Singapura
  • Clube de Voo Virgin Atlantic
  • Mundo do Hyatt
  • Marriott Bonvoy
  • Recompensas IHG

Pedágios, balsas e taxas de estacionamento e garagem também lhe renderão pontos Chase Ultimate Rewards .

Seu Cartão Preferencial Chase Sapphire também protege suas compras de viagem.

Você pode ser elegível para reembolso em caso de cancelamento, interrupção ou atraso. Se sua bagagem estiver atrasada, você poderá ter cobertura para produtos de higiene pessoal e roupas.

E não se preocupe em adquirir um seguro de carro de aluguel adicional.

Se você usar seu cartão Chase Sapphire Preferred como pagamento para seu carro alugado, você terá cobertura de colisão e roubo.

Para outras compras qualificadas, aproveite a proteção de compra contra danos ou roubo por 120 dias e estenda a garantia dos fabricantes dos EUA por um ano.

Resgatar pontos ganhos por meio de compras qualificadas em seus cartões Chase Sapphire Preferred também é muito fácil.

O cartão preferencial Chase Sapphire é melhor para quem procura uma taxa anual baixa, mas ainda deseja várias maneiras de acumular pontos.

Existem outros cartões Chase que têm melhores programas de recompensas, mas o Chase Sapphire Preferred é fácil de usar sem ter que passar por termos e condições complicados.

Cartão Amex Gold

Desde 1966, as pessoas confiam no American Express Gold Card para viagens e compras diárias. Até hoje, é considerado o principal cartão de recompensas de ouro.

Ele também vem em sua escolha de metal dourado ou ouro rosa. Isso é tão metal.

A American Express também envia ofertas exclusivas para membros, economizando dinheiro em varejistas participantes quando você usa seu cartão para compras.

Você precisará de pontuações de crédito mais altas com uma pontuação FICO mínima de 670, o que significa que seu histórico de crédito é bom ou excelente.

O cartão Amex Gold também não tem um limite de gastos definido.

O valor que você pode gastar é flexível com seu pagamento, compra e histórico. Você será obrigado a pagar certos saldos em tempo também.

O cartão de crédito também não oferece uma taxa de transferência de saldo porque não são permitidas transferências de saldos de outro cartão, presumivelmente para pagá-los a uma taxa de juros mais baixa.

A taxa anual dos cartões Amex Gold é de US $ 250, mas em troca, você obtém uma das maiores taxas de ganhos disponíveis.

Os pontos Membership Rewards ganhos com seu cartão American Express Gold podem ser transferidos para uma longa lista de parceiros de viagem e você pode ter até cinco usuários sem ter que pagar uma taxa anual adicional por eles.

No entanto, não há benefícios no lounge do aeroporto com este cartão. Também é difícil manter um equilíbrio se você precisar e a TAEG é alta.

Mas aqui estão as outras vantagens:

  • Os novos membros do cartão podem ganhar 60.000 pontos Membership Rewards depois que você gastar US$ 4.000 em compras qualificadas nos primeiros seis meses da abertura da conta do American Express Gold Card.
  • Uma escolha entre um cartão de metal Gold ou um cartão de metal Rose Gold.
  • Ganhe 3 pontos por dólar em voos comprados diretamente com a companhia aérea ou através do site de viagens Amex.
  • Ganhe 4 pontos por dólar em restaurantes e mercearias dos EUA, incluindo compras de supermercado on-line, até US$ 25.000 a cada ano civil e ganhe 1x.
  • 1x em outras compras.
  • Receba um crédito de jantar de US$ 10 a cada mês ao usar seu Gold Card no Seamless, Grubhub, Ruths Chris Steak House, The Cheesecake Factory, Boxed e em locais participantes do Shake Shack. Após a inscrição, esse benefício equivale a US $ 120 por ano.
  • Receba um crédito Uber Cash de $ 10 mensalmente ao adicionar seu Gold Card à sua conta Uber para viagens Uber e pedidos Uber Eats para um total anual de Uber Cash de $ 120.
  • Associação gratuita do ShopRunner para envio gratuito de dois dias de uma lista de mais de 100 varejistas, incluindo Neiman Marcus e Bloomingdales.
  • Reembolsos em compras devolvidas dentro de 90 dias no caso de o comerciante recusar até US$ 300 e são limitados a US$ 1.000 por ano.
  • Sem taxas de transação estrangeira.

Assim como o Chase Sapphire Preferred, o American Express Gold Card é fácil de usar, com maneiras simples de coletar e resgatar pontos de recompensa.

Além disso, os 4 pontos Amex Membership Rewards para restaurantes, mantimentos e compras de supermercado on-line são muito bons.

Você teria que pesar isso contra a taxa anual de US $ 250, mas pode valer a pena.

E se você tiver cinco usuários autorizados, poderá conectar toda a sua família e acumular esses pontos. Os pontos são incrivelmente flexíveis de usar também.

Determine quanto valem seus pontos com sua calculadora de valor de pontos.

Transfira seus pontos Amex para algumas dezenas de companhias aéreas que estão na lista de parceiros de transferência Amex.

A lista inclui Delta SkyTeam, British Airways e Iberia Avios Oneworld e Air Canada Aeroplan Star Alliance.

Outros parceiros de transferência da American Express são:

  • Milhas da Ásia
  • Delta SkyMiles
  • Emirates Skywards
  • Convidado da Etihad
  • Finnair Plus
  • Voando Azul
  • Iberia Plus
  • Marriott Bonvoy
  • Quantas Passageiro Frequente
  • SAS EuroBônus
  • Singapura KrisFlyer

Na maioria das vezes, o valor de cada ponto de recompensa é 1:1. Então, a American Express geralmente oferece bônus de transferência, então seus pontos valem ainda mais.

Se preferir, você pode transformar pontos em cartões-presente para varejistas, empresas de viagens e restaurantes. Para isso, o valor ficará entre 0,5 centavos e 1 centavo por ponto.

Existem alguns varejistas que também aceitam seus pontos e um deles é a Amazon, onde você pode comprar equipamentos de viagem como este carregador portátil para sua próxima viagem.

Apenas para facilitar as coisas ao máximo, a American Express permite que você reserve voos através de sua página de viagens a 1 centavo por cada ponto.

Muitas vezes, você até ganha pontos nesses voos porque as companhias aéreas os consideram compras em dinheiro.

Você também não encontrará datas de bloqueio e seus pontos nunca expiram enquanto você tiver a conta.

Outros benefícios de viagem incluem acesso à Global Assist Hotline 24 horas por dia e 7 dias por semana para serviços de coordenação médica, jurídica e financeira.

Se você reservar duas noites consecutivas de hotel por meio da American Express Travel, receberá um crédito de US$ 100 para usar na propriedade em restaurantes, spa e atividades do resort.

Receba um upgrade no momento do check-in, com base na disponibilidade. Se suas malas forem perdidas ou roubadas, você poderá ser reembolsado com o American Express Baggage Insurance .

Você também pode se qualificar para o seguro de perda e dano de aluguel de carro ao pagar com seu American Express e recusar a isenção de danos por colisão da locadora.

O American Express Gold Card é bom para quem planeja pagar todo o saldo mensalmente e pode justificar a alta anuidade com a estrutura de recompensas.

As diferenças entre Amex Gold vs Chase Sapphire Preferred

A maior diferença entre o que é oferecido pelas duas empresas de cartão de crédito está na taxa anual que para o Chase Sapphire Preferred é de $ 95 e para o American Express Gold é de $ 250.

O cartão Chase Sapphire Reserve tem uma taxa de abril variável entre 16,99% e 23,99%. Amex Gold tem uma taxa de APR variável entre 15,99% e 22,99%.

A TAEG é algo a considerar ao pesar uma taxa anual contra a outra.

Em recompensas:

  • O Chase Sapphire Preferred oferece 5x pontos em viagens compradas através do Chase Ultimate Rewards.
  • 3 pontos por dólar em refeições, compras online e serviços de streaming selecionados.
  • 2x em outras compras de viagens.

E

  • O cartão American Express Gold oferece 4x pontos Membership Rewards para refeições em restaurantes dos EUA, é necessário fazer a inscrição.
  • 4 pontos por dólar nos supermercados dos EUA (limitado a US$ 25.000 por ano civil, depois 1x).
  • 3x em passagens aéreas reservadas diretamente com as companhias aéreas e pelo site da American Express Travel.
  • 1x pontos em outras compras.

Nos créditos:

  • O Chase Sapphire Preferred oferece um crédito anual Ultimate Rewards Hotel de US$ 50.
  • O American Express Gold Card oferece $ 120 anuais ao credor de refeições $ 10 por mês em restaurantes selecionados e $ 120 anuais ao credor Uber $ 10 por mês.

Resgatando:

  • O Chase Ultimate Rewards oferece 13 parceiros de transferência, incluindo World of Hyatt, IHG Rewards Club, Marriott Bonvoy, Southwest, United Airlines e JetBlue. Os titulares de cartões recebem um bônus de 25% ao resgatar seus pontos através do portal de viagens.
  • O American Express Membership Rewards oferece 19 parceiros de transferência, incluindo Delta, British Airways, Avianca, Etihad, Emirates, Hilton Honors, Marriott Bonvoy e Radisson.

O bem-vindo Bonus Chase Sapphire Preferred vs American Express Gold Card: Ambos os cartões oferecem 60.000 pontos de bônus após você gastar US$ 4.000 em compras qualificadas nos primeiros três meses.

No entanto, os pontos Chase Sapphire Preferred valem mais quando são resgatados através do Chase Ultimate Rewards Portal.

Amex Gold vs Chase Sapphire preferido: as semelhanças

Aqui é onde o Chase Sapphire Preferred e o Amex Gold realizam o mesmo:

  • Bônus de abertura de conta de 60.000 pontos de recompensa de associação
  • Proteção de compra
  • Estende as garantias dos fabricantes dos EUA
  • Nenhum deles cobra uma taxa de transação estrangeira
  • Seguro de bagagem e atraso de viagem
  • Isenção de danos por colisão de automóveis para aluguel de automóveis (o seguro é primário para o Chase Sapphire Preferred e secundário para o American Express Gold Card)
  • Emergência e assistência em viagem

Onde o Chase Sapphire Preferred é melhor?

Os titulares do cartão Chase Sapphire Preferred terão:

  • A taxa anual mais baixa de $ 95
  • Programa Pague-se de Volta
  • $ 50 anual de crédito de hotel Ultimate Rewards
  • Valor de transferência 1:1 ao reservar prêmios de viagem
  • Seguro de interrupção e cancelamento de viagem, proteção de responsabilidade zero

Onde o American Express Gold Card é melhor?

Os membros Amex Gold irão desfrutar de:

  • $ 10 em Uber Cash mensalmente para um total de $ 120 por ano para usar em viagens ou Uber Eats ao adicionar seu Amex Gold à sua conta (inscrição obrigatória)
  • Crédito de $ 10 mensais para um total de $ 120 por ano quando você usa seu cartão Amex Gold para pedidos do Grubhub, Boxed, Seamless e outros lugares.
  • US$ 100 para usar em tratamentos de spa, crédito para refeições e outras atividades do resort ao reservar o The Hotel Collection através da American Express Travel.
  • A Amex oferece descontos exclusivos nos varejistas participantes quando você usa seu cartão de crédito para compras.
  • Assinatura gratuita do ShopRunner para receber frete em dois dias sem custo adicional para compras on-line nas principais lojas selecionadas.
  • Acesso antecipado a pré-vendas de ingressos, assentos especiais e eventos, shows e shows exclusivos para membros

Quem deve ter o Chase Sapphire preferido

A taxa anual de $ 95 é difícil de superar, especialmente se você não acha que usaria o Uber e os créditos de jantar que o American Express Gold Card oferece.

Mas considere seus próprios hábitos de consumo.

O Chase Sapphire também é bom para pessoas que não são viajantes ávidos por causa do programa Pay Yourself Back, que permite que os titulares de cartões, além de viajar, resgatem seus pontos com a mesma alta taxa de conversão.

O valor dos pontos resgatados através do Pay Yourself Back pode ser de até 1,5 centavos para Airbnb e Away, jantar em restaurantes, por delivery e por serviços de entrega, e doar para instituições de caridade selecionadas.

Mesmo que as categorias pareçam limitadas, este programa não deve ser esquecido.

Se você tivesse 15.000 pontos que pudesse resgatar em uma compra qualificada (Airbnb e Away, jantar em restaurantes, por delivery e por serviços de entrega, ou doando para instituições de caridade selecionadas), em vez de serem avaliados em $ 150, eles agora teriam um valor de $ 225.

Isso é o mesmo que se você os tivesse resgatado para viajar através do Ultimate Rewards. Também é muito melhor do que se você optar pelo Cash Back.

Quem deve obter Amex Gold

Opte pelo cartão Amex Gold se puder justificar a taxa anual muito mais alta de US $ 250. Isso pode ser mais fácil do que você pensa.

O Amex Gold recompensa você por usar seu cartão em restaurantes e supermercados dos EUA (US$ 25.000 por ano, depois 1X pontos).

Você também recebe Uber Cash e crédito para entrega de comida se quiser usar esses tipos de serviços.

Resumindo, se você gosta de viajar, Amex Gold é o seu cartão. Particularmente para os créditos de hotel e extensa lista de parceiros de viagem com períodos de bônus frequentes.

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O Chase Sapphire Preferred é melhor que o Amex Gold

Vencedor: Chase Sapphire Preferred. A menos que você esteja fazendo uso total dos créditos do extrato mensal de refeições e Uber do American Express Gold Card, a taxa anual de US $ 95 do Chase Sapphire Preferred é uma escolha melhor, considerando a variedade de benefícios e o valor geral em recompensas de viagem que você receberá .

Vale a pena ter Amex Gold e Chase Sapphire Preferred

No geral, o Chase Sapphire Preferred será mais valioso para a maioria dos titulares de cartões, especialmente aqueles que desejam resgatar pontos para viagens. No entanto, o Gold Card pode valer seu preço se você puder aproveitar seus créditos adicionais para refeições e viagens.

Qual carta é melhor que Chase Sapphire Preferred

O cartão de crédito Capital One Venture Rewards é o vencedor do cartão Chase Sapphire Preferred®. O Capital One Venture é um cartão de crédito melhor do que o Chase Sapphire Preferred porque oferece mais valor a longo prazo com sua taxa de recompensas contínua de 2 milhas / $ 1 gasto em todas as compras.

Por que Amex é melhor que Chase

Bottom Line: O cartão Amex Gold é a opção mais gratificante quando comparado ao Chase Sapphire Preferred. Ser capaz de ganhar mais que o dobro do valor em gastos com refeições e compras é um divisor de águas, e o cartão Amex Gold oferece muitos outros benefícios. 5 dias atrás